תיקון תקנות דמי הניהול והוראת השעה בעניין משיכת כספים
לאחרונה אישר הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון את תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל)(משיכת כספים מקופת גמל)(הוראת שעה) וחוזר משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופות גמל, העוסקים בעניין משיכת יתרות צבורות מקופות גמל בסכום שאינו עולה על 7,000 ₪ בפטור ממס.
מטרת ההוראה:
כיום קיימים הרבה חוסכים בעלי חשבונות קטנים ולא פעילים בקופות הגמל (עד 7,000 ₪). מרביתם אינם מושכים את כספם וזאת בשל המס המוטל בעת המשיכה. על כן, מטרת ההוראה והתקנות לייעל את המערכת הפנסיונית לטובת החוסכים באמצעות צמצום מספרם של חשבונות קטנים מאוד שאינם פעילים.
מה תאפשר ההוראה החדשה?
משיכה בפטור ממס בחשבונות עד 7,000 ₪ החל מיום 24.4.14-31.3.15
להשאיר את הכספים בחשבון בקופת הגמל, כאשר החל משנת 2016 החברה המנהלת של קופת הגמל תיהיה רשאית לגבות דמי ניהול בסכום של 6 ₪.
תנאי הסף המצטברים לזכאות לביצוע משיכה:
היתרה הצבורה הכוללת של העמית (כולל כספי רכיב הפיצויים, ככל שישנם), בכל חשבונותיו בקופה, ביום 31.12.2012, לא עלתה על 7,000 ₪
בחשבון בקופה לא הופקדו כספים מיום ו’ בטבת התשע”ב (1 בינואר 2012) ואילך
לא הועברו לחשבונו בקופה או ממנו כספים מקופת גמל אחרת או אל קופת גמל אחרת לפי העניין, מיום י”ט בטבת התשע”ג (1 בינואר 2013) ואילך
כיצד ניתן למשוך את הכספים?
יש לפנות לאחד מסניפי בנק הפועלים (ביחס לקופת “מנורה מבטחים תגמולים ופיצויים”, קופת “מנורה מבטחים יותר” או קופת “מנורה מבטחים אמיר”) או לאחד מסניפי בנק לאומי (ביחס לקופת “מור מנורה מבטחים”) הקרוב לביתך בצירוף המסמכים הבאים:
תעודת זהות
אסמכתא מהבנק שלך או המחאה מבוטלת הכוללים את פרטי חשבון הבנק שלך
לצורך שחרור כספי פיצויים עליך לצרף אישור שחרור מעסיק/טופס 161
דגשים:
עמיתים הזכאים למשוך כספים בהתאם לחוזר משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופות גמל, יקבלו הודעה בדוח לעמית שישלח עד ה-30.4.14
ההוראה חלה הן על חשבונות במעמד שכיר והן על חשבונות המעמד עצמאי
התקרה הקבועה בהוראת השעה מתייחסת לכל מרכיבי החשבון תגמולים ופיצויים
מרגע הגשת הבקשה למשיכת קופת הגמל צריכה החברה המנהלת לשלם את הכספים עד 10 ימי עסקים
לצורך קבלת מידע נוסף בדבר אופן מימוש זכאותך למשיכת הכספים פנה לרפרנט סוכן
בטלפון: 03-7444000 ובמייל: sochen@newmivt.co.il